Neuigkeiten 2024

Warum persönliche Finanzberatung und wie wäre sie ideal?

ASS Compact vom 06.08.2024
Eine aktuelle Studie hat untersucht, warum Menschen eine persönliche Finanzberatung aufsuchen. Dabei spielen der Wunsch nach einem direkten Ansprechpartner und auch Fachkompetenz eine Rolle. Auch gefragt wurde, warum sich einige dagegen entscheiden und wie Beratung idealerweise aussehen sollte.

Warum persönliche Finanzberatung?
Eine repräsentative Online-Umfrage des Marktforschungsunternehmens YouGov Deutschland GmbH im Auftrag des Lebensversicherers Canada Life, an der über 2.000 Personen ab 18 Jahren teilnahmen, hat untersucht, warum Menschen in Deutschland eine persönliche Finanzberatung wählen. Um dies herauszufinden, wurde unterschieden, ob die Befragten eine persönliche Finanzberatung in Anspruch genommen haben oder nicht; oft waren Mehrfachnennungen möglich.

Faktor Mensch und Fachwissen
Ergebnis der Umfrage: Insbesondere aus zwei Gründen entscheiden sich Menschen für eine persönliche Finanzberatung: 43% wünschen sich dabei einen persönlichen Ansprechpartner. Und 42% bevorzugen die Fachkompetenz eines Profis.

Zufriedenheit mit persönlicher Beratung ist groß
Eine Mehrheit ist mit dem eigenen Berater zufrieden und bescheinigt gute bis sehr gute Leistungen. Doch es gibt neben dem Faktor Mensch und der Fachkompetenz noch einen weiteren Grund, aus dem Menschen zur Beratung gehen: 26% sagten, sie kannten den Berater schon aus einem anderen Zusammenhang.

Jüngere bewerten anders
Unter den 25- bis 34-jährigen Befragten entscheidet sich die Hälfte wegen der menschlichen Komponente für eine persönliche Beratung – häufiger als der Bevölkerungsdurchschnitt (43%). Dafür ist für die Unter-35-Jährigen Fachwissen ein weniger wichtiger Grund, zur persönlichen Beratung zu gehen (33%). Bei 18- und 44-Jährigen liegen außerdem noch Empfehlungen von Freunden, Bekannten und Familie weit vorne (23 bis 25%; Durchschnitt: 15%).

Kein Vertrauen in Finanzberater und …
Aber warum entscheiden sich einige auch gegen eine persönliche Finanzberatung? Häufigster Grund war mit 37%: kein Vertrauen in Finanzberater. Diese Antwort kam mit 41% etwas häufiger von den männlichen Befragten als von Frauen (33%). Junge Menschen zwischen 18 und 34 Jahren machten mit 23% übrigens besonders selten diese Angabe, die Über-55-Jährigen besonders häufig (44%).

… selbst genug Wissen
Auch interessant: 20% wählten die Angabe „Weiß nicht/Keine Angabe“. 16% wollten sich nicht mit dem Thema Finanzen befassen und waren deshalb nicht bei der Beratung. 17% der Befragten gehen davon aus, selbst genug über Finanzen zu wissen. Männer schätzen sich mit 23% kompetenter ein als Frauen: von ihnen sagten dies lediglich 11%.

Schlechte persönliche Finanzberatung ist selten – Qualität überzeugt
Ein genauerer Blick darauf, wie die Beratung des eigenen Beraters bewertet wird, zeigt: 62% bezeichnen die Leistung ihres Beraters als sehr gut bis gut. Menschen mit mittlerem (67%) und höherem (69%) Einkommen geben sogar noch häufiger eine Positiv-Bewertung ab. Auch die Leistungen von Maklern werden häufiger mit sehr gut bis gut (66%) beurteilt. Nur 7% der Beratenen würden die Leistung ihres Finanzberaters als schlecht bis sehr schlecht einstufen.

Wie wäre eine ideale Beratung?
Und wie stellen sich die Befragten die ideale Beratung vor? Die meiste Zustimmung erreicht die Aussage, dass ein gut ausgebildeter Berater, der fachlich auf dem neuesten Stand ist, das wichtigste Merkmal einer idealen persönlichen Finanzberatung darstellt (82%). Fast genauso wichtig ist aber auch eine individuelle Beratung, die auf den persönlichen Bedarf eingeht (81%). Knapp dahinter folgt mit 79% die Unabhängigkeit des Beraters von einzelnen Anbietern.

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